理财规划师 文章列表

  • 22年理财规划师真题下载6节

    Monday, March 7, 2022

    22年理财规划师真题下载6节 第1节()是指依法成立的保险合同条款对合同当事人产生约束力的情况。A:保险合同成立 B:保险合同生效 C:保险合同中止 D:保险合同续效答案:B解析:保险合同的生效是指合同条款对当事人双方已发生法律上的效力,要求当事人双方恪守合同,全面履行合同规定的义务。 理财规划师在为客户进行子女教育规划,...

  • 2022理财规划师试题5辑

    Monday, March 7, 2022

    2022理财规划师试题5辑 第1辑在2、5、8、11、5、6、8这组数据中,众数是()。A:2 B:5 C:6 D:8 E:11答案:B,D解析:众数是一组数据中出现次数最多的数字,在题目中数字5和8都出现了两次,所以众数是5和8。 金融工具是在金融交易活动中产生的、能够证明金融交易金额、期限、价格的书面文件,是具有法律约...

  • 2022理财规划师历年真题6节

    Monday, March 7, 2022

    2022理财规划师历年真题6节 第1节在整个理财规划中,()规划居于十分重要的地位,该规划是否科学合理将影响其他规划能否实现。因此,做好该规划是理财规划的必备基础。A:投资规划 B:养老保障 C:教育保障 D:现金保障答案:D解析:根据专业理财规划的基本要求,为客户建立一个能够帮助客户家庭在出现失业、大病、灾难等意外事件的情况下,也能安然度过危机的现金保障系统十分关键,这也是理财规划师进行任何理财规划前应首先考虑和重点安排的。只有建立了完备的现金保障,才能考虑将客户家庭的其他资产进行专项安排。万能寿险保单...

  • 22年理财规划师历年真题5篇

    Monday, March 7, 2022

    22年理财规划师历年真题5篇 第1篇 下列四项中不属于政府教育资助项目的为( )。A.特殊困难补助B.减免学费政策C.奖学金D.“绿色通道”政策 ...

  • 22年理财规划师考试真题精选及答案6章

    Monday, March 7, 2022

    22年理财规划师考试真题精选及答案6章 第1章为了避免不动产业主因专业知识不足而遭受经济损失的风险,通常业主可以采用不动产信托,下列关于不动产信托说法错误的是()。A:提供信用保证,实现不动产的销售 B:财产所有权与收益权分离 C:不动产信托中信托公司只是一个项目的投资者 D:不动产信托中信托标的物为不动产答案:C解析: ...

  • 2022理财规划师考试真题7辑

    Monday, March 7, 2022

    2022理财规划师考试真题7辑 第1辑某市从全市26489名初一学生中随机选出500名,测量他们的身高和体重,那么在统计学中该市全体初一学生被称为()。A:被试 B:个体 C:总体 D:众数答案:A解析: 如果商先生投保了一份附加医疗保障的交通意外险,则这份保险的标的是( )。A.商先生的身体B.商先生的生命C.商先生的身...

  • 理财规划师预测试题9辑

    Monday, March 7, 2022

    理财规划师预测试题9辑 第1辑 人寿保险的需求分析是理财规划师为客户进行风险管理和保险规划的重要工作环节,一般人寿保险需求的分析程序包括三个步骤,以下排序着正确的是( )。A.收集信息、建立目标、信息分析B.收集信息、信息分析、建立目标C.建立目标、收集信息、信息分析D.以上均不正确 ...

  • 理财规划师考试答案6章

    Monday, March 7, 2022

    理财规划师考试答案6章 第1章股息、红利等投资收益属于资本收支项目。()答案:错解析:股息、红利等投资收益属于经常项目。企业年金的受托人是指受托管理企业年金基金的企业年金理事会或符合国家规定的年金管理公司待法人受托机构,其具体的职责不包括( )。A.建立企业年金基金的企业账户和个人账户 B.选择、监督、更换账户管理人、托管人、投资管理人等 C.编制企业年金基金管理和财务会计报告 D.收取企业和职工缴费,并向受益人支付年金答案:A解析: ...

  • 2022理财规划师历年真题和解答5章

    Monday, March 7, 2022

    2022理财规划师历年真题和解答5章 第1章 是指在现券买卖时,以不含有自然增长应计利息的价格报价并成交的交易方式。A.净价交易B.竞价交易C.全价交易D.现价交易 ...

  • 理财规划师考试历年真题精选5辑

    Monday, February 28, 2022

    理财规划师考试历年真题精选5辑 第1辑下列哪个行业的上市公司股票不属于典型的周期型股票?()A:航空业 B:港口业 C:房地产业 D:食品生产行业答案:D解析:周期型股票的回报率与经济周期具有很强的正相关关系,当经济繁荣时,这类股票的表现将超过市场平均水平;当经济处于萧条时期,这类股票的表现则逊于市场平均水平。典型的周期型股票包括航空、港口、房地产行业。D项,食品生产行业股票属于典型的防守型股票。信托的作用机制主要是()。A:消极管理 B:双重所有权 C:风险隔离 D:权益重构 E:第三方管理答案:A,B...

  • 2022理财规划师答疑精华9辑

    Monday, February 28, 2022

    2022理财规划师答疑精华9辑 第1辑婚姻家庭信托的主体不包括()。A:委托人 B:受托人 C:监管人 D:受益人答案:C解析:婚姻家庭信托的主体包括:①委托人,通常是有财产处分能力的人;②受托人,应为夫妻之外的任何第三方;③受益人,可以是委托人想使之享有信托收益的任何人。婚姻家庭信托并没有监管人。如果刘先生购买了一套价值为100万的住房,面积为88平方米,容积率为1.1,房价大约等于当地平均价格,则他需要缴纳的契税为()万元。A:1B:1.5C:3D:5答案:A解析:陈先生购买的属于普通住房,并且面积在...

  • 理财规划师历年真题7辑

    Monday, February 28, 2022

    理财规划师历年真题7辑 第1辑浮动利率债券的票面利率通常参考基准利率定期调整,下列四项中不常用作基准利率的是()。A:14天回购利率B:定期存款利率C:国债利率D:银行间同业拆借利率答案:C解析:小李2009年将自己发明的某专利转让,获得转让费30万元,则小李此次转让需要缴纳()元的个人所得税。A:36000 B:42000 C:48000 D:52000答案:A解析:凡符合下列条件之一的外籍专家取得的工资、薪金可免征个人所得税()。A:根据世界银行专项贷款协议有世界银行直接派往我国工作的外国专家 B:联...

  • 22年理财规划师试题5卷

    Monday, February 28, 2022

    22年理财规划师试题5卷 第1卷下列对保险公司及其工作人员阻碍投保人履行如实告知义务的处罚不正确的是()。A:构成犯罪的,依法追究刑事责任 B:尚不构成犯罪的,由保险监督管理机构责令改正,对保险公司处以5万元以上30万元以下的罚款 C:对有违法行为的工作人员,处以5万元以上20万元以下的罚款 D:情节严重的,限制保险公司业务范围或者责令停止接受新业务答案:C解析:对有违法行为的工作人员,处以2万元以上10万元以下的罚款。汽车消费信贷计划的程序不包括()。A:申请贷款 B:草签协议 C:签订合同 D:银行放...

  • 2022理财规划师预测试题7章

    Monday, February 28, 2022

    2022理财规划师预测试题7章 第1章银行的车贷利率是依照银行利率确定的,而银行现行利率通常要比汽车金融公司的利率()。A:高一些B:低一些C:相等D:无法比较答案:B解析:银行的车贷利率是依照银行利率确定的,而汽车金融公司的利率通常要比银行现行利率高出一些。虽然银行的利率低,但金融公司无杂费。 某企业为员工建立企业年金计...

  • 2022理财规划师考试答案5卷

    Monday, February 28, 2022

    2022理财规划师考试答案5卷 第1卷 2009年1月,王先生领取当月工资3800元,全年一次性奖金120000元,请问,当月王先生需要缴纳( )元的个人所得税。A.155B.23625C.23780D.23980 ...

  • 理财规划师历年真题解析9卷

    Monday, February 28, 2022

    理财规划师历年真题解析9卷 第1卷小张有一笔30万元存款,他打算以这笔资金作为购房的首付款。如果银行的房屋贷款可贷款7成,那么小张最多可以购买房子的总价值为()。A:50万元 B:60万元 C:70万元 D:100万元答案:D解析:小张最多可以购买房子的总价值=30/(1-0.7)=100(万元)。共用题干 2015年3月,吕总欲为其公司的20名员工发放上一年度的年终奖,平均每人18012元。公司为员工代扣代缴个人所得税。根据案例回答64-66题。根据理财规划师的提示,吕总将每个员工的奖金总额调整为180...

  • 22年理财规划师历年真题6篇

    Monday, February 28, 2022

    22年理财规划师历年真题6篇 第1篇企业的财务管理是对企业资金运动所进行的组织、监督和调节。根据企业资金运动的内容,企业财务管理的内容包括( )。A.资金筹集管理 B.资金投放管理 C.资金耗费管理 D.资金收入和分配管理 E.企业解散以及破产的财务处理问题 答案:A,B,C,D,E解析:下列选项享受印花税税收优惠的是()。A:财产所有人将财产无偿赠给政府、社会福利单位、学校所立的书据 B:国家指定的收购部门与村民委员会、农民个人书立的农副产品收购 C:无息、贴息贷款合同 D:小型微利企业的营业账簿 E:...

  • 22年理财规划师考试真题7章

    Monday, February 21, 2022

    22年理财规划师考试真题7章 第1章共用题干 杨女士2001年与吴先生结婚,生一子小吴,婚后二人购买了一套两居室的房屋居住,2003年吴先生用家庭财产20万元与朋友合伙成立了一家股份公司,占50%的股权,2007年二人起诉离婚,离婚时公司价值200万元,房产价值150万元,其他家庭资产80万元。2008年杨女士带着7岁的小吴嫁给金先生,二人都是离婚,金先生带了一个9岁的女儿小金。婚后,二人感情很好,对子女视同己出。同年12月一直单身的吴先生因意外去世,吴先生父母均已过世。2009年6月金先生因病去世,二人...

  • 理财规划师考试真题精选及答案9卷

    Monday, February 21, 2022

    理财规划师考试真题精选及答案9卷 第1卷不管收入水平的高低,所负税收与收入的比率保持不变的税是()。A:比例税 B:固定税 C:累进税 D:累退税答案:A解析:比例税率是对同一征税对象,不论数额大小,采用相同比例征税的税率形式。通常情况下,客户的个人现金流量表分为三栏,分别是( )。A.收入 B.支出 C.结余 D.资产 E.负债 答案:A,B,C解析:根据我国个人所得税的相关规定,下列说法正确的是()。A:个体工商户从联营企业分回的利润应并入其经营所得一并交纳个人所得税 B:外籍个人从外商投资企业取得的...

  • 22年理财规划师历年真题6篇

    Monday, February 21, 2022

    22年理财规划师历年真题6篇 第1篇 理财规划师给张总详细地介绍了企业年金的特征,其中不包括( )。A.非盈利性B.企业行为C.政府鼓励D.企业缴费部分全额税前列支 ...

  • 22年理财规划师历年真题和解答9节

    Monday, February 21, 2022

    22年理财规划师历年真题和解答9节 第1节事业单位自用的房产自实行自收自支的年度起,免征房产税()年。A:1 B:3 C:5 D:7答案:B解析:赵俊本期购入债券10000份,每份买入价10元,支付买入债券的税费共计150元。本期内将买人的债券一次卖出600份,每份卖出价格12元,支付卖出债券的税费共计110元。则赵俊售出债券应缴纳的个人所得税为()元。A:0 B:240 C:200 D:188答案:C解析: ...

  • 22年理财规划师经典例题8辑

    Monday, February 21, 2022

    22年理财规划师经典例题8辑 第1辑共用题干 甲公司是一家生产性企业,年不含税销售额一直保持在100万元左右。该公司年不含税外购货物额为65万元左右。根据案例回答43—47题。甲公司如果作为增值税小规模纳税人,适用的征收率为()。A:4%B:5%C:3%D:17%答案:C解析:根据《中华人民共和国增值税暂行条例》第十二条的规定,小规模纳税人增值税征收率为3%。小规模纳税人不得抵扣进项税,所以应纳增值税税额=100*3%=3(万元)。一般纳税人可以抵扣进项税,所以应纳增值税税额=(100-65)*17%=5...

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